El cliente se ha consolidado como el epicentro sobre el cual giran los nuevos modelos que buscan alcanzar la excelencia operativa, mejorar la eficiencia empresarial, optimizar la experiencia del cliente y crear valor. El Customer Experience (CX), la innovación y la conectividad son elementos clave que facilitan el desarrollo de estrategias y modelos de ejecución eficientes, utilizando herramientas que apoyan acciones personalizadas.
En el ámbito bancario y financiero, la gestión coherente y eficiente de las tareas y actividades financieras es esencial. Esta gestión debe alinearse con los objetivos estratégicos de las entidades y tomar en cuenta su exposición al riesgo. Un sistema centralizado es fundamental para la ejecución rápida y eficiente de ofertas crediticias, permitiendo la experimentación y asegurando mecanismos de control robustos. Un proceso sólido de gestión del riesgo crediticio no solo contribuye a reducir pérdidas, sino que también mejora la estabilidad financiera a largo plazo y refuerza la reputación de las entidades financieras, asegurando que las decisiones sean consistentes y estratégicamente alineadas.
Según The Risk Management Association, el primer paso crucial para mitigar la probabilidad de incumplimiento reside en comprender al prestatario y el proceso crediticio, sus técnicas y mejores prácticas. Esta comprensión es la base para diseñar una solución de evaluación de riesgos eficiente.
Implementar una estrategia de gestión del riesgo crediticio aumenta la seguridad financiera de los prestamistas y proporciona a los prestatarios préstamos gestionables que les permiten construir su crédito. Para gestionar adecuadamente el riesgo, las entidades financieras deben llevar a cabo un análisis exhaustivo que les permita desarrollar un marco de calificación y gestión del prestatario más preciso.
Cualquier estrategia debe priorizar la Experiencia de Cliente (CX). Las demandas actuales de los consumidores exigen un análisis continuo y conocimiento en tiempo real para interactuar de manera apropiada, ofreciendo recomendaciones y ofertas proactivas. Las experiencias de los clientes deben ser ágiles y continuas, dejando atrás los procesos lentos y obsoletos. Se requieren acciones precisas y servicios rápidos que se ajusten a las circunstancias individuales del cliente, convirtiéndolo en el eje decisional del proceso, lo que a su vez incrementa su lealtad y compromiso emocional.
Para enfrentar estos desafíos, es esencial asociarse con empresas que ofrezcan soluciones integrales. Estas colaboraciones fomentan la innovación y proporcionan soluciones tanto a las instituciones financieras como a sus clientes. Muchas Fintechs y prestamistas optan por GDS Modellica, una compañía líder en gestión de riesgo, debido a sus soluciones personalizadas de software y servicios analíticos y de consultoría.
Antonio García Rouco, director general de GDS Modellica, afirma que la empresa actúa como un socio estratégico que mejora las actividades financieras mediante la innovación tecnológica y la incorporación de procesos automatizados de gestión de riesgos centrados en el cliente. GDS Modellica adopta un enfoque consultivo y personalizado que cubre todo el ciclo de vida del crédito, desde originaciones hasta la gestión de clientes y cobros, adaptándose a instituciones financieras de todos los tamaños.
La estrategia de gestión de riesgos de GDS Modellica permite a las instituciones ser ágiles y estratégicas, manteniendo al mismo tiempo el control y la transparencia en cada decisión. La plataforma está diseñada para proporcionar un control firme al usuario empresarial, ofreciendo servicios personalizados, asistencia en tiempo real y aprovechando Big Data y la analítica para ser más eficientes y competitivos.
GDS Modellica, parte de GDS LINK, ofrece tecnología analítica y de gestión de decisiones, así como consultoría especializada en procesos de riesgo de crédito. Ha colaborado exitosamente con cientos de instituciones financieras, minoristas, aseguradoras y otros sectores en más de 36 países a lo largo de más de 17 años.
