La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha dado un paso crucial en la lucha contra el fraude financiero al iniciar un expediente sancionador contra Twitter International Unlimited Company, actualmente conocida como X. Esta acción se debe a la presunta difusión en su plataforma de anuncios relacionados con Quantum AI, una entidad clasificada como «chiringuito financiero» y previamente advertida por la CNMV.
Este expediente, aprobado el 13 de diciembre de 2024, acusa a la plataforma de incurrir en una falta grave al no verificar debidamente si Quantum AI estaba autorizada para ofrecer servicios financieros en España. Además, Twitter/X habría hecho caso omiso a las advertencias emitidas no solo por la CNMV, sino también por otros organismos supervisores globales.
Los anuncios de Quantum AI publicados en X habrían utilizado la imagen de figuras públicas en España para atraer inversiones, prometiendo rentabilidades exorbitantes mediante dudosas aplicaciones financieras innovadoras. Sin embargo, se trataba de un esquema fraudulento planeado para embaucar usuarios crédulos.
La apertura del expediente llega en un contexto de creciente preocupación por el aumento de fraudes financieros en redes sociales. Ya en diciembre de 2023, la CNMV alertó sobre cómo las plataformas digitales han facilitado la propagación de estas estafas. El regulador enfatizó que tomaría acciones contra cualquier medio digital que no realizara una verificación adecuada de sus anunciantes. «Las plataformas deben asegurar que los anunciantes poseen licencias válidas para ofrecer servicios de inversión y que no han sido identificados como fraudulentos», afirmó la CNMV.
Quantum AI ha sido un actor notorio en este ámbito, responsabilizado de una presunta estafa masiva mediante tácticas de marketing engañosas, tales como la simulación de noticias falsas y el uso de testimonios de personalidades conocidas para atraer inversores.
La resolución de este expediente podría llevar a sanciones económicas significativas para Twitter/X si se confirman las infracciones. La CNMV busca con este procedimiento reforzar la responsabilidad de las plataformas digitales en la supervisión de su contenido publicitario, marcando un posible precedente para un control más estricto de la publicidad financiera en redes sociales.
Este caso no solo involucra a Twitter/X, sino que también pone en cuestión la regulación del ecosistema digital en su conjunto. En un mundo donde cada vez más personas consumen información y realizan inversiones a través de redes sociales, la ausencia de controles rígidos puede acarrear serias consecuencias económicas y sociales.
La CNMV ha dejado en claro su compromiso con la supervisión para proteger a los consumidores y asegurar la transparencia en los mercados financieros. Este expediente destaca la urgente necesidad de colaboración entre reguladores, plataformas digitales y gobiernos para enfrentar los retos del fraude en la era digital.
