En 2025, a pesar de los significativos avances en digitalización, los autónomos siguen enfrentando desafíos fiscales que ponen en riesgo su estabilidad económica. Un informe reciente de la asesoría online para autónomos, Tax&Go, destaca los errores fiscales más frecuentes, revelando fallas persistentes en el control documental, la presentación tardía de declaraciones y la deducción indebida de gastos. Estos problemas, comunes en una variedad de sectores como el comercio electrónico y los servicios profesionales, acarrean severas sanciones y pérdidas económicas.
Los datos de Tax&Go señalan que las autoliquidaciones presentadas fuera de plazo son un error habitual. Aunque las herramientas digitales de facturación se han popularizado, la laguna entre la emisión de documentos y su correcta contabilización resulta en sanciones que pueden alcanzar un 20% de la deuda pendiente, adicional a intereses. La asesoría enfatiza la automatización de procesos y el uso de alertas integradas para evitar estos descuidos, adquiriendo así un control riguroso de los plazos fiscales.
La conservación de documentación durante un mínimo de cuatro años también emerge como un problema crítico. Sin un archivo digital organizado, los autónomos se encuentran en desventaja ante requerimientos de la Agencia Tributaria. Tax&Go recomienda el uso de soluciones de almacenamiento en la nube, asegurando acceso rápido y eficiente a toda la documentación relevante desde cualquier dispositivo.
Un tercer error significativo es la deducción indebida de gastos. La confusión sobre cuáles son deducibles lleva a frecuentes equivocaciones, como la inclusión de gastos personales o la mala justificación de ciertos desembolsos. Aquí, el asesoramiento continuo es crucial para examinar cada partida y confirmar su deducibilidad, minimizando así errores que podrían tener repercusiones fiscales negativas.
No ajustar la fiscalidad a cambios en la actividad económica puede conllevar un exceso de tributación o el incumplimiento de obligaciones. Mediante el uso de un asesor digital, Tax&Go proporciona datos actualizados y análisis automáticos que permiten identificar la necesidad de un cambio en el régimen fiscal, evitando sorpresas desagradables a fin de mes.
Por último, la falta de aprovechamiento de deducciones y bonificaciones por desconocimiento implica perder oportunidades fiscales significativas. Tax&Go incorpora un módulo que advierte a los usuarios sobre las deducciones aplicables, optimizando así su situación fiscal.
La estrategia de Tax&Go combina tecnología y asesoramiento humano, ofreciendo un modelo totalmente online con una tarifa plana mensual que cubre gestión fiscal, contable y legal. La plataforma permite a los clientes subir sus facturas para procesarlas y gestionar la generación de impuestos, con una revisión adicional del equipo, eliminando la necesidad de desplazamientos físicos.
A medida que el teletrabajo y los negocios digitales continúan en expansión, Tax&Go se adapta a las nuevas realidades del trabajo autónomo, priorizando la inmediatez y flexibilidad. Prevenir errores fiscales no solo evita sanciones sino que también mejora la planificación y libera recursos para invertir y hacer crecer el negocio.
