En el dinámico entorno financiero actual, las Fintech se encuentran en una posición privilegiada para liderar la transformación del sector mediante la innovación de productos y soluciones avanzadas personalizadas para los clientes. GDS Modellica subraya que, para lograr una mayor eficiencia y competitividad, estas empresas deben superar desafíos críticos relacionados con la prevención de riesgos financieros y una gestión eficiente, sin descuidar la seguridad y privacidad de sus usuarios.
En este contexto, las instituciones financieras y las Fintech buscan constantemente oportunidades para mejorar la experiencia del cliente. Según GDS Modellica, la clave para atraer y retener usuarios radica en incrementar la innovación al tiempo que se refuerzan los sistemas de seguridad de las plataformas y se garantiza la protección de datos y ciberseguridad.
La innovación se ha convertido en un motor esencial y disruptivo para las Fintech. Actualmente, servicios como pagos, ahorros, inversiones y créditos pueden gestionarse a través de aplicaciones digitales. Un estudio de KPMG, titulado "Financial Services in a Connected Ecosystem. The Future of Fintech", resalta que las empresas deben estar interconectadas. Las empresas conectadas hacen uso de los datos de los clientes para desarrollar productos orientados a sus necesidades específicas, conectando a consumidores y proveedores y otorgando a los empleados las herramientas necesarias para el éxito. La digitalización de productos y servicios permite a las Fintech contar con más datos de los clientes que nunca antes, lo cual es crucial para su estrategia.
GDS Modellica identifica varios retos fundamentales para las Fintech:
- Mayor velocidad: Los clientes demandan rapidez, una mayor variedad de productos personalizados y una experiencia de usuario intuitiva y eficiente.
- Mejores servicios y herramientas: Es esencial optar por la "coopetition", formando asociaciones y estrategias con empresas tecnológicas para garantizar servicios digitales de alta calidad.
- Tecnología en constante evolución: Adaptarse a las necesidades cambiantes de los usuarios con productos rápidos y cómodos.
- Descentralización: Desarrollar productos descentralizados usando tecnologías innovadoras que permiten a los usuarios tener mayor control sobre sus datos. Las finanzas descentralizadas (DeFi) facilitan transacciones directas en una cadena de bloques sin intermediarios.
- Cumplimiento normativo: Garantizar la protección y seguridad de los datos de los clientes en todas sus gestiones.
El futuro de las Fintech se perfila para aquellas organizaciones capaces de utilizar datos para mejorar la toma de decisiones. La recopilación y análisis de datos permiten ofrecer productos y servicios cada vez más orientados a las necesidades del cliente. Antonio García Rouco, director general de GDS Modellica, señala que una gestión eficaz basada en análisis predictivo mejora la operatividad, la toma de decisiones fundamentadas, y la capacidad de anticiparse al mercado y afrontar riesgos mayores, otorgando una ventaja competitiva significativa.
En el otorgamiento de préstamos y créditos, la prevención y gestión eficiente de los riesgos financieros son cruciales. Rouco enfatiza que reforzar la seguridad de las plataformas y sistemas automatizados es imprescindible para proteger la identidad y los datos de los usuarios, previniendo fraudes y mejorando los flujos de trabajo.
Finalmente, Rouco destaca que la seguridad, protección y control de los datos de los usuarios son prioridades indiscutibles. Aunque no existe una solución única para todos los problemas, GDS Modellica se compromete a ofrecer una experiencia mejorada a los clientes mediante una atención cuidadosa a sus necesidades, combinada con la experiencia y soluciones integrales de la empresa, que ayudan a evitar riesgos y a tomar decisiones óptimas, mejorando la eficiencia operativa.
GDS Modellica, perteneciente a GDS LINK, es una compañía especializada en tecnología analítica y gestión de decisiones, así como consultoría en procesos de riesgo de crédito. La empresa busca potenciar el proceso de toma de decisiones interconectadas en cada etapa del ciclo de vida del cliente, generando relaciones rentables mediante su conocimiento, tecnología y mejores prácticas de la industria. Con más de 17 años de experiencia, GDS Modellica ha colaborado con éxito con cientos de instituciones financieras, minoristas, aseguradoras y diversos sectores en más de 36 países.
